اختر الفترة:
الدرجة المجمّعة
2.1
منخفض
/10
📏2.1/10
المحرك القاعدي
Rules Engine
🤖0.115
الشذوذ (ML)
Anomaly Score
📈0.133
الأنماط الزمنية
Temporal Risk
📈 مسار المخاطر عبر الفترات
حرج (8)مرتفع (6)متوسط (4)
🕸️ مخاطر المكوّنات
🔬 المؤشرات الجنائية
مؤشر بنيش
Beneish M-Score
-2.60
🟢 آمن
مؤشر بنيش -2.60 < -2.22: احتمال تلاعب منخفض
مؤشر ألتمان
Altman Z-Score
3.09
🟢 آمن
مؤشر ألتمان 3.09 > 2.99: منطقة آمنة — مخاطر إفلاس منخفضة
مؤشر بيوتروسكي
Piotroski F-Score
5.00
🟡 تحذير
مؤشر بيوتروسكي 5/9: مركز مالي متوسط
✗F1_ROA_positive
✗F2_CFO_positive
✗F3_ROA_improving
✓F4_CFO_gt_NI
✗F5_leverage_down
✓F6_liquidity_up
✓F7_no_dilution
✓F8_margin_up
✓F9_turnover_up
🚩 الإشارات التحذيرية3
⛔ 1🟡 2
📊 مقارنة المقاييس المالية
| المقياس | القيمة الحالية | الربع السابق | التغير ربعي | السنة السابقة | التغير سنوي | الاتجاه | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| هامش الربح الصافي | -26.9% | -24.4% | -10.5% | 0.7% | -4116.4% | 0.1% | ↓ |
| العائد على حقوق الملكية | -696.6% | -252.7% | -175.6% | 0.1% | -935079.9% | 0.2% | ↓ |
| العائد على الأصول | -78.5% | -50.8% | -54.4% | 0.0% | -259175.9% | 0.0% | ↓ |
| الدين / حقوق الملكية | 7.87 | 3.97 | +98.2% | 1.46 | +439.0% | 1.72 | ↓ |
| cfo_to_ni | 0.74 | 0.59 | +25.4% | 5.41 | -86.3% | -0.18 | ↑ |
| asset_turnover | 0.73 | 0.52 | +40.4% | 1.13 | -35.4% | — | ↑ |
🤖 رؤى نموذج الشذوذ
11.5
درجة الشذوذ
✅ طبيعي
108
ترتيب القطاع
423
ترتيب السوق
أبرز العوامل الشاذة:
1.leverage_risk2.200z:4.2
2.growth_risk0.600z:2.4
3.العائد على حقوق الملكية-6.966z:-1.4
4.إشارات حرجة1.000z:1.3
📅 الأنماط الزمنية
فترات محللة:7
13.3
خطر مركّب زمني
تم رصد: تحول مفاجئ
✅تمليس الأرباح
0%
✅تباعد الإيرادات والمستحقات
0%
✅تدهور التدفق النقدي
17%
✅تصاعد الرافعة المالية
0%
✅ضغط رأس المال العامل
0%
⛔انعكاس مفاجئ
100%
📋 القوة والتوصية
✅ نقاط القوة
- •مخاطر إفلاس منخفضة (Z-Score: 3.09)
⚠️ المخاوف الرئيسية
- •رافعة مالية خطيرة
✅التوصية: إيجابي
إيجابي — مركز مالي قوي مع مخاوف محدودة. استمر في المراقبة الروتينية.
Bottleneck Forensic V3 • تحليل جنائي للفترة Q3-2025 •المتحدة للتأمين (8190)