اختر الفترة:
الدرجة المجمّعة
0.8
منخفض جداً
/10
📏0.8/10
المحرك القاعدي
Rules Engine
🤖0.063
الشذوذ (ML)
Anomaly Score
📈0.167
الأنماط الزمنية
Temporal Risk
📈 مسار المخاطر عبر الفترات
حرج (8)مرتفع (6)متوسط (4)
🕸️ مخاطر المكوّنات
🔬 المؤشرات الجنائية
مؤشر بنيش
Beneish M-Score
-3.06
🟢 آمن
مؤشر بنيش -3.06 < -2.22: احتمال تلاعب منخفض
مؤشر ألتمان
Altman Z-Score
3.86
🟢 آمن
مؤشر ألتمان 3.86 > 2.99: منطقة آمنة — مخاطر إفلاس منخفضة
مؤشر بيوتروسكي
Piotroski F-Score
3.00
🔴 خطر
مؤشر بيوتروسكي 3/9: مركز مالي ضعيف
✗F1_ROA_positive
✗F2_CFO_positive
✗F3_ROA_improving
✗F4_CFO_gt_NI
✗F5_leverage_down
✓F6_liquidity_up
✓F7_no_dilution
✗F8_margin_up
✓F9_turnover_up
🚩 الإشارات التحذيرية2
🔴 2
📊 مقارنة المقاييس المالية
| المقياس | القيمة الحالية | الربع السابق | التغير ربعي | السنة السابقة | التغير سنوي | الاتجاه | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | -7.8% | — | — | 19.0% | -141.1% | 0.3% | → |
| هامش الربح الصافي | -11.8% | — | — | 0.1% | -20427.0% | 0.1% | → |
| العائد على حقوق الملكية | -61.5% | -35.9% | -71.2% | 0.2% | -27254.2% | 0.2% | ↓ |
| العائد على الأصول | -32.4% | -20.2% | -60.2% | 0.1% | -27960.8% | 0.0% | ↓ |
| الدين / حقوق الملكية | 0.89 | 0.77 | +15.6% | 0.94 | -5.3% | 1.72 | ↓ |
| cfo_to_ni | 1.40 | 2.43 | -42.4% | 0.88 | +59.1% | -0.18 | ↓ |
| asset_turnover | 0.69 | — | — | 0.50 | +38.0% | — | → |
🤖 رؤى نموذج الشذوذ
6.3
درجة الشذوذ
✅ طبيعي
216
ترتيب القطاع
631
ترتيب السوق
أبرز العوامل الشاذة:
1.growth_risk0.800z:3.2
2.مؤشر بيوتروسكي3.000z:-2.1
3.إشارات مرتفعة2.000z:1.0
4.overall_risk_score0.800z:-0.4
📅 الأنماط الزمنية
فترات محللة:7
16.7
خطر مركّب زمني
تم رصد: تحول مفاجئ
✅تمليس الأرباح
0%
✅تباعد الإيرادات والمستحقات
0%
✅تدهور التدفق النقدي
0%
✅تصاعد الرافعة المالية
33%
✅ضغط رأس المال العامل
0%
⛔انعكاس مفاجئ
100%
📋 القوة والتوصية
✅ نقاط القوة
- •جودة أرباح ممتازة — التدفق النقدي يفوق صافي الدخل (1.4x)
- •مخاطر إفلاس منخفضة (Z-Score: 3.86)
⚠️ المخاوف الرئيسية
- •نمو بلا ربحية
- •مؤشر بيوتروسكي: أساسيات ضعيفة
✅التوصية: إيجابي
إيجابي — مركز مالي قوي مع مخاوف محدودة. استمر في المراقبة الروتينية.
Bottleneck Forensic V3 • تحليل جنائي للفترة Q3-2025 •الصقر للتأمين (8180)