اختر الفترة:
الدرجة المجمّعة
1.5
منخفض جداً
/10
📏1.5/10
المحرك القاعدي
Rules Engine
🤖0.075
الشذوذ (ML)
Anomaly Score
📈0.199
الأنماط الزمنية
Temporal Risk
📈 مسار المخاطر عبر الفترات
حرج (8)مرتفع (6)متوسط (4)
🕸️ مخاطر المكوّنات
🔬 المؤشرات الجنائية
مؤشر بنيش
Beneish M-Score
-3.24
🟢 آمن
مؤشر بنيش -3.24 < -2.22: احتمال تلاعب منخفض
مؤشر ألتمان
Altman Z-Score
1.74
🔴 خطر
مؤشر ألتمان 1.74 < 1.81: منطقة خطر — مخاطر إفلاس مرتفعة
مؤشر بيوتروسكي
Piotroski F-Score
9.00
🟢 آمن
مؤشر بيوتروسكي 9/9: مركز مالي قوي
✓F1_ROA_positive
✓F2_CFO_positive
✓F3_ROA_improving
✓F4_CFO_gt_NI
✓F5_leverage_down
✓F6_liquidity_up
✓F7_no_dilution
✓F8_margin_up
✓F9_turnover_up
🚩 الإشارات التحذيرية2
⛔ 1🔴 1
📊 مقارنة المقاييس المالية
| المقياس | القيمة الحالية | الربع السابق | التغير ربعي | السنة السابقة | التغير سنوي | الاتجاه | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 3.8% | — | — | 31.1% | -87.9% | 0.3% | → |
| هامش الربح الصافي | 0.2% | — | — | 0.1% | +146.2% | 0.1% | → |
| العائد على حقوق الملكية | 0.2% | 0.0% | +592.8% | 0.2% | -0.9% | 0.2% | ↑ |
| العائد على الأصول | 0.1% | 0.0% | +1000.9% | 0.1% | +49.1% | 0.0% | ↑ |
| الدين / حقوق الملكية | 0.99 | 2.04 | -51.5% | 1.88 | -47.3% | 1.72 | ↑ |
| cfo_to_ni | 296.53 | 32.75 | +805.4% | -1.08 | +27556.5% | -0.18 | ↑ |
| asset_turnover | 0.18 | — | — | 0.31 | -41.9% | — | → |
🤖 رؤى نموذج الشذوذ
7.5
درجة الشذوذ
✅ طبيعي
148
ترتيب القطاع
919
ترتيب السوق
أبرز العوامل الشاذة:
1.growth_risk1.000z:4.1
2.مؤشر بيوتروسكي9.000z:2.1
3.إشارات حرجة1.000z:1.3
4.accruals_ratio-0.085z:-0.0
📅 الأنماط الزمنية
فترات محللة:7
19.9
خطر مركّب زمني
تم رصد: تحول مفاجئ
✅تمليس الأرباح
22%
✅تباعد الإيرادات والمستحقات
0%
✅تدهور التدفق النقدي
17%
✅تصاعد الرافعة المالية
17%
✅ضغط رأس المال العامل
0%
⛔انعكاس مفاجئ
100%
📋 القوة والتوصية
✅ نقاط القوة
- •هامش ربح إجمالي صحي (3.8%)
- •عائد مرتفع على حقوق الملكية (23.0%)
- •جودة أرباح ممتازة — التدفق النقدي يفوق صافي الدخل (296.5x)
- •مركز مالي قوي (Piotroski: 9/9)
⚠️ المخاوف الرئيسية
- •انخفاض الإيرادات (سنوي)
- •مؤشر ألتمان: خطر إفلاس
✅التوصية: إيجابي
إيجابي — مركز مالي قوي مع مخاوف محدودة. استمر في المراقبة الروتينية.
Bottleneck Forensic V3 • تحليل جنائي للفترة Q3-2025 •التأمين العربية (8160)