← العودة
بان
1820🟡متوسط3.5اختر الفترة:
الدرجة المجمّعة
3.5
متوسط
/10
📏3.5/10
المحرك القاعدي
Rules Engine
🤖0.031
الشذوذ (ML)
Anomaly Score
📈0.000
الأنماط الزمنية
Temporal Risk
📈 مسار المخاطر عبر الفترات
حرج (8)مرتفع (6)متوسط (4)
🕸️ مخاطر المكوّنات
🔬 المؤشرات الجنائية
مؤشر بنيش
Beneish M-Score
-2.30
🟢 آمن
مؤشر بنيش -2.30 < -2.22: احتمال تلاعب منخفض
مؤشر ألتمان
Altman Z-Score
0.24
🔴 خطر
مؤشر ألتمان 0.24 < 1.81: منطقة خطر — مخاطر إفلاس مرتفعة
مؤشر بيوتروسكي
Piotroski F-Score
5.00
🟡 تحذير
مؤشر بيوتروسكي 5/9: مركز مالي متوسط
✓F1_ROA_positive
✗F2_CFO_positive
✓F3_ROA_improving
✗F4_CFO_gt_NI
✓F5_leverage_down
✗F6_liquidity_up
✓F7_no_dilution
✗F8_margin_up
✓F9_turnover_up
🚩 الإشارات التحذيرية3
⛔ 2🟡 1
📊 مقارنة المقاييس المالية
| المقياس | القيمة الحالية | الربع السابق | التغير ربعي | السنة السابقة | التغير سنوي | الاتجاه | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 27.5% | 31.1% | -11.6% | — | — | 0.3% | ↓ |
| هامش الربح الصافي | 4.5% | 3.3% | +37.7% | — | — | 0.1% | ↑ |
| العائد على حقوق الملكية | 13.2% | 11.4% | +15.4% | — | — | 0.1% | ↑ |
| العائد على الأصول | 1.4% | 1.2% | +22.9% | — | — | 0.1% | ↑ |
| نسبة التداول | 0.41 | 0.46 | -10.9% | 5.88 | -93.0% | 1.67 | ↓ |
| نسبة السيولة السريعة | 0.38 | 0.44 | -13.6% | 5.11 | -92.6% | 0.92 | ↓ |
| الدين / حقوق الملكية | 8.09 | 8.71 | -7.1% | — | — | 0.67 | ↑ |
| أيام المبيعات المعلقة | 43 يوم | 39 يوم | +9.9% | — | — | 35 يوم | ↓ |
| أيام المخزون | 13 يوم | 10 يوم | +28.2% | — | — | 66 يوم | ↓ |
| أيام الدفع | 144 يوم | 125 يوم | +15.7% | — | — | 44 يوم | ↑ |
| دورة التحويل النقدي | -88 يوم | -75 يوم | -17.1% | — | — | 223 يوم | ↑ |
🤖 رؤى نموذج الشذوذ
3.1
درجة الشذوذ
✅ طبيعي
364
ترتيب القطاع
1686
ترتيب السوق
أبرز العوامل الشاذة:
1.leverage_risk1.500z:2.9
2.إشارات حرجة2.000z:2.6
3.liquidity_risk0.800z:1.7
4.overall_risk_score3.500z:1.3
📅 الأنماط الزمنية
فترات محللة:1
0.0
خطر مركّب زمني
بيانات غير كافية (أقل من 3 فترات)
📋 القوة والتوصية
✅ نقاط القوة
- •هامش ربح إجمالي صحي (27.5%)
- •عائد مرتفع على حقوق الملكية (13.2%)
⚠️ المخاوف الرئيسية
- •رافعة مالية خطيرة
- •مؤشر ألتمان: خطر إفلاس
ℹ️التوصية: محايد
مراقبة — ملاحظات بسيطة. المركز المالي العام مقبول لكن يجب مراقبة الاتجاهات.
Bottleneck Forensic V3 • تحليل جنائي للفترة Q3-2025 •بان (1820)